外贸骗局：谨防李鬼冒充李逵

我emo了

……

知名买方竟然是

失信买方伪装的？

外贸骗局防不胜防！

如何破解？

继续往下看，信保支招~

案件概览

企业介绍

企业H：中山某生产烤箱的出口企业

买方B：自称迪拜知名公司

案情回顾

一

买方自称业内知名企业，要求赊账

2021年4月，企业H接到一笔60万美元的订单，买方是迪拜公司B，自称其是行业内知名企业，要求约定付款期限为OA 60天，无预付款。

了解到是首次交易，中国信保广东分公司及时提示企业H要把审核贸易背景真实性放在第一位，建议出口企业重点核对买方的官方邮箱与下单邮箱是否一致，并要求买方用公司账户支付一定比例的预付款后再安排发货。

© pressfoto/Freepik

考虑到B是业内知名公司，企业H还是同意了B的赊账要求，并于2021年6月向买方B出运了两批货物，分别发货至沙特和迪拜。

二

拖欠货款，买方用的竟是假身份！

一周后，中国信保监测到该买方出现了拖欠风险：有其他供应商反馈买方B货款逾期。中国信保广东分公司马上进行内部核实，了解逾期案件的详情，对比买方下单的邮箱、预付款情况，了解拖欠原因等。

此时，企业H的货物仍未到港。中国信保广东分公司立即联系企业H核对贸易信息。

经核查发现：

1.买方B下单邮箱与官方邮箱差距较大，实际下单邮箱后缀系属于迪拜另一买方E，而买方E早在2017年已经因拖欠中国供应商上百万美元而成为失信买方；

2.企业H收到的预付款水单显示付款人为迪拜另一买方D，与买方B并无关联。中国信保广东分公司初步判断该笔订单背后的真正买方是多年前就已经失信的买方E，因其被列为失信企业，转而冒用其他主体进行采购以便获得赊销限额。

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三

信保介入，识破骗局

据此，中国信保广东分公司建议企业H采取相应的应对措施：

一是立即联系货代控制货物，未经企业H的书面同意不予放货，否则需要承担相应的法律后果；

二是立即启动中国信保的海外渠道对案件进行勘察，与买方B直接核实贸易真实性；

三是让企业H与“买方联系人”联络，要求其通过B公司账户支付一定比例的货款，以此作为放货的前提；

四是同步寻找在迪拜、沙特等地适合转卖货物的其他买方。

最终，经过多方信息交叉核实，真相逐渐浮出水面，基本验证了中国信保广东分公司对于案件的判断。借助中国信保广东分公司及时的风控建议、成熟的海外追偿渠道，以及专业的减损方案，企业H最终识破了骗局、控制住了货权，并成功实现货物转卖，从而避免了更大的损失。

在全球疫情依然严峻的情况下，无论企业负责人还是业务员，都求单若渴。在无法参加线下展会、无法与买方实地会面的情况下，通过各种网络渠道接单的业务迅速增加，出口企业更要谨慎防范贸易风险。

在此信保小卫士特别提示：

1.对于首次交易的订单，建议出口企业采用更为安全的交易方式，并可以要求买方从公司账户上支付一笔定金作为验证手段；

2.建议出口企业充分借助出口信用保险工具，通过中国信保调取的买方资信报告、核实买方官网信息等多种方式，多方交叉验证贸易的真实性，最大限度规避贸易欺诈的风险。

企业走向世界，信保一路同行！

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